Проаналізована динаміка та структура зовнішнього боргу банків у 2008 р.; обґрунтовані економічні передумови здійснення зовнішніх запозичень та їх по-гашення в майбутніх періодах. Узагальнені тенденції встановлення ціни на кредитні ресурси та орієнтири оцінки платоспроможності банків України зо-внішніми інвесторами та кредиторами; а також фактори, котрі, ймовірно, вплинуть на перспективи залучення банками ресурсів на зовнішніх фінансових ринках у 2009–2010 рр.

Ключові слова:

Проаналізовано перелік інформативних документів, необхідних для оприлюд-нення при виході банків на зовнішні фінансові ринки, а також суттєвих моме-нтів, які можуть вплинути на інвестиційне рішення; визначені загальнодоступні інформаційні джерела, на які орієнтуються інвестори та кредитори – річний звіт, офіційний сайт банку, інформація, що подається до уповноважених державних органів, а також проспект емісії боргових фінансових інструментів; наводять-ся основні випадки розкриття розширеної інформації – у ході підтримання зво-ротного зв’язку з інвесторами та кредиторами і присвоєння рейтингу; розка-зано про макроефекти розкриття інформації відповідно до світових стандар-тів якості

Ключові слова:

У статті здійснено огляд міжнародних санкцій як складової політики, інтегрованої у загальний процес "комплаєнс" (досягнення відповідності регулівним нормам та правилам), що регулює та захищає світову фінансову систему від використання з метою легалізації коштів та фінансування тероризму.
Автор визначає основні органи, що діють на міжнародній арені: Рада Безпеки ООН, яка приймає санкційні заходи, що передбачають широку низку опцій застосування впливу, та не включають застосування збройних сил; і поділяються на загальноекономічні та торговельні санкції; Європейський Союз, який застосовує санкції на "автономній" основі або шляхом прийняття зобов'язуючих постанов Ради Безпеки ООН, які містять в собі окремі специфічні та загальні торговельні обмеження, фінансові обмеження; Департамент контролю іноземних активів Державного департаменту казначейства США ("OFAC"), який запроваджує економічні та торговельні санкції, застосовуючи блокування активів та торговельні обмеження, публікує списки визначених ("підсанкційних") осіб.
З'ясовано, що практики застосування санкцій обумовлюють перебудову бізнес-моделей банків у світі, призводячи до так званого відходу від ризику, і в результаті до скорочення потоку міжнародних платежів, скорочення реалізованих операцій документарного бізнесу, а також припинення або обмеження ділових відносин.
Зроблено спробу інтегрувати (в єдину схему) багатовекторний та багаторівневий процес "комплаєнс" (досягнення відповідності вимогам) в межах однієї установи, та визначити місце процедур досягнення відповідності положенням про санкції.
Акцентовано, що поточні умови потребують від фінансових установ розширення проактивного підходу до оцінки наявних партнерських відносин та до постійного моніторингу їх прямих та непрямих клієнтів, а також посилення уваги до проведення комплаєнс.

Ключові слова: міжнародні санкції, комплаєнс, світова фінансова система, протидія легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму; блокування активів (коштів), фінансові обмеження, міжнародні розрахунки; регулювання банківської діяльності

Розкрито поточний стан та динаміку валютного ринку України. Висвітлено основні тренди діяльності банків як ключових гравців на валютному ринку України. Проаналізовано політику регулятора (НБУ) в частині нарощення золотовалютних резервів. Акцентовано на відсутності підстав для широкої лібералізації валютного ринку.

Ключові слова: валютний ринок, валютний курс, золотовалютні резерви, валютні інтервенції, заходи регулювання, лібералізація, адміністративне регулювання, "нова нормальність", деріс-кінг, кореспондентські відносини ринку